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        有錢才能任性:16家信託公司年內凈增資本290億元

        回首即將過去的2014年,68家信託公司在不同領域取得了不同的成績,也遇到了各自不同的風險和挑戰。然而,觀察今年信託公司可以清晰的發現,增資和變更股權,提升信託資本實力是信託行業貫穿整個2014年的一條主線。

        就在近日,又有兩家信託公司增資事宜浮出水面:中原信託註冊資本擬由15億元增至25億元;北國投註冊資本擬由14億元增至23億元。隨著經濟結構調整和轉型升級不斷深化,經濟大環境複雜使個別產業尤其是與信託關係密切的行業風險呈現上升趨勢。信託公司為了增強抗風險能力紛紛增資,愈演愈烈的增資潮使今年信託公司註冊資本金30億元漸成主流級別。

        而隨著監管層再次定調信託公司「有多大資本做多大事」的監管思路,信託公司的資本實力預計將在今後迎來進一步擴充,信託公司的股東實力也將更多決定信託公司的發展前景。

        24家公司增資和變更股權,資本實力重排座次。在近期召開的2014信託業年會上,銀監會主席助理楊家才指出,2014年是信託業增資擴股的一年,全年有24家機構增資和變更股權,其中有16家凈增加資本290億元。即便是沒有增加資本的,也改選了更好的股東,承諾了生前遺囑。總的來看,信託資本實力有了很大的提升。

        從今年年初國投信託開始,信託業掀起了一場不亞於2013年規模的增資潮。數據顯示,截至目前,中信信託、平安信託、中融信託的註冊資本金位列行業前三名,註冊資本金分別為100億元、69.88億元、60億元。而在2013年,註冊資本金的前三名是平安信託、交銀國際信託、華信信託,註冊資本金分別為69.88億元、37.65億元、33億元(在2013年年報中,興業信託的註冊資本金已經提升至50億元。不過,興業信託增加註冊資本金及調整股權結構公告是在2014年2月份,在此按公告時間算)。

        不僅如此,在註冊資本金前20名的排行榜中,今年因增資進入榜單的有7家信託公司,分別是中信信託、中融信託、興業信託、安信信託、陝國投、國投信託和渤海信託,其中,前6家信託公司更是一舉進入前十名。尤其值得提出的是,在此次增資潮中,中信信託一舉將註冊資本金從12億元增至100億元,終於讓註冊資本與規模的排名相匹配。

        而在12月24日,又有兩家信託公司增資的事宜浮出水面:中原信託以利潤轉增註冊資本形式將註冊資本由15億元增加至25億元,已於2014年12月23日完成了工商變更登記;愛使股份也於當天公告稱,參與台湾國際信託有限公司增資擴股,台湾信託的註冊資本將從原來的14億元增加至23億元。此外,目前還有多家信託公司傳出增資需求,增資擴股工作也已啟動。

        監管要求趨嚴,30億元漸成行業主流。在今年行業環境欠佳的情況下,增資以增加抗風險能力是信託公司的普遍考慮。不僅如此,從監管層出台的一系列舉措看,業務發展與風險承受能力的匹配越來越受到重視。

        銀監會「99號文」明確,信託公司因為經營損失侵蝕資本的,應當在凈資本中全額扣減,並相應壓縮業務規模,或由股東及時補充資本,並要求信託公司建立恢復與處置機制,包括限制分紅用於資本補充和風險化解,增強信託公司風險抵禦能力。

        同時,按照《信託公司凈資本管理辦法》相關規定,雖然不同領域項目的風險係數不同,但信託公司開展固有業務、信託業務和其他業務,都要計算風險資本。並要求信託公司的凈資本(凈資產減去各類風險扣除項)不得低於人民幣2億元,不得低於各項風險資本之和的100%;不得低於凈資產的40%;至2012年10月,保監會出台了《關於保險資金投資有關金融產品的通知》,明確提出保險資金可以投資集合資金信託計劃,擔任受託人的信託公司需要註冊資本金12億元以上且上年末經審計的凈資產不低於30億元,30億元也成為目前監管層對於信託業務准入的「最低門檻」。

        一家西部地區中型信託公司的高管對本報記者表示,今年的信託增資潮呈現出參與者眾、規模龐大、來源多元、目標明確的特點。今年年初12億元可以算標配,現在30億元才算主流。

        股東積極支持,擴展業務有錢才有底氣。信託公司增資的決策離不開股東的支持,而股東的大力支持不僅是為了滿足監管機構的要求,更重要的是出於信託公司擴展業務的幫助和對信託行業未來盈利的預期。

        中信信託董秘、副總經理王道遠在解釋今年一舉將註冊資本金從12億元增至100億元的原因時曾對媒體表示,註冊資本金增加表明公司股東對信託未來經營發展和業務拓展充滿信心;同時增資有利於更好地保護投資者的權益。而此前中融信託完成增資時也曾對本報記者表達了類似的看法。

        楊家才在2014信託業年會發言強調「八大責任」中的機構責任時表示,機構評級指標要科學,一般應涵蓋四個方面的內容。「第一個是實力指標,實力首先是資本,一個只有10億元資本的公司,當然不能與擁有100億元資本的公司一樣做業務。做生意講究將本求利,無本只能是套利。」、「資本大就是財氣,就是底氣,有底氣就可以膽子大一點,可以多做點事兒。」

        格上理財王燕娛指出,信託公司頻繁增資背後的原因有三:第一是受《信託公司凈資本管理辦法》的約束,因為信託公司目前還是以融資類業務為主,繼續發展業務需要不斷擴大凈資本;第二,今年頒布的銀監會99號文要求公司建立風險補充機制,即當信託公司經營損失侵蝕資本時,要從凈資本中全額扣減,再由股東補充資本或者相應地縮減業務規模,因此,未來不乏一些公司會通過增資來提前布局應對風險;第三,信託公司增資進一步體現了股東實力和其看好信託業發展的預期。


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